江苏龙网

  1. 首页 > 人文 > >

新华社新闻斩断电信网络诈骗“九头蛇”


一旦诈骗得手 ， 就迅速将赃款拆分到数个乃至数十上百个二级、三级账户 ， 层层转账 ， 逃避打击
在诈骗、网络赌博等犯罪团伙间 ， 有一个形象的说法：谁掌握的对公账户最多 ， 谁的资金就最安全
层层转卖 ， 实名制形同虚设 ， 通信安全监管漏洞给了诈骗分子可乘之机
上游 ， 有成熟的个人信息售卖产业链；下游 ， 有分工明确、组织严密的黑灰产业链条
虚拟化、智能化、集团化、国际化 ， 电信诈骗如同“九头蛇” ， “砍掉一个头”后 ， 又不断冒出新“头” ， 有关部门需“见招拆招” ， 从源头加强监管 ， 持续加大联动打击力度 ， 对放任、失职严肃追责
文 |《瞭望》新闻周刊采访人员 郑良 王成 吴剑锋
一通电话、一条短信 ， 一不小心 ， 钱可能就没了；欠费了、中奖了、退税了……骗术五花八门 ， 你是否分得清、躲得过？
2019年 ， 全国公安机关共立电信网络诈骗案件78.2万起 ， 日均发案2100多起；共破获电信网络诈骗案件20万起 ， 抓获犯罪嫌疑人16.3万 。 2014年至2019年 ， 全国各地电信网络诈骗受害者年均被骗额达上百亿元 ， 不少地区人均损失呈现逐年上升态势 。
电信网络诈骗是一种远程非接触性犯罪 ， 其作案手段频繁更新、新技术加速迭代、诈骗剧本花样百出 ， 如同“九头蛇” ， “砍掉一个头”后 ， 又不断冒出新“头” ， 屡打不绝 。 近年更是呈现虚拟化、智能化、集团化、国际化特点 ， 上下游形成分工明确、组织严密的黑灰产业链和犯罪利益链 。
今年以来 ， 传统刑事犯罪大幅下降 ， 电信网络诈骗犯罪仍持续高发 ， 发案数、被骗金额呈现较快增长态势 ， 单笔被骗百万元以上案件多发 。 这对全方位提升打击治理能力 ， 破解影响群众安全感的突出问题提出了更高要求 。
“资金流”三次升级
诈骗分子通过各种理由诱骗、威胁受害者向指定账户转账 ， 并千方百计将赃款转移取现 ， 这一所谓“资金流”是电信网络诈骗的关键 。 多年来 ， 诈骗资金流经历了ATM取款、银行卡转移 ， 到现在的对公账户转移三次升级 。
多名在一线战斗了十余年的民警表示 ， 打击整治电信网络诈骗犯罪 ， 很大程度是和诈骗资金流赛跑：赶在诈骗分子转移赃款之前查明资金流向 ， 冻结涉案账户 ， 才能挽回受害者损失 。
诈骗资金流几经“进化” 。
最早是ATM 。 闽南安溪是中国大陆最早出现电信网络诈骗犯罪的地区之一 。 初期 ， 一些重点乡镇出现诈骗分子排队在ATM取钱的景象 。 为切断诈骗资金流 ， 该县一度关闭了全县ATM 。
随着电信网络诈骗犯罪蔓延 ， 出现专门为诈骗团伙取款的“车手”群体 ， 他们在ATM上将赃款取现后交给诈骗团伙 ， 并获得抽成 。 直到2017年 ， 公安部、中国人民银行等6部门出台规定 ， 个人通过ATM向非同名账户转账 ， 资金24小时后到账 ， 诈骗团伙通过ATM转移资金的渠道才基本被切断 。
随后 ， 更艰巨的“战场”出现在对银行卡的管控 。
福建多地公安民警介绍 ， 网上银行、手机银行业务普及后 ， 诈骗分子转移赃款更多挪到“线上” 。 他们诱骗受害者转账后 ， 只要敲击电脑键盘或手机输入数据 ， 就能快速实现转账 。
“一旦诈骗得手 ， 就迅速将赃款拆分到数个乃至数十上百个二级、三级账户 ， 层层转账 ， 逃避打击 。 ”漳州市反诈骗中心主任陈捷忠说 。
这么多账户从哪里来？采访人员采访了解到 ， 有专门的开卡、收卡、售卡犯罪团伙 ， “初期是用收购的他人身份证去批量办理银行卡 。 随着银行卡实名制审核日渐严格 ， 且个人在一个银行开卡数量有限制 ， 又出现雇用无业人员、学生等群体持自己身份证到银行开设账户 ， 开通网上银行后 ， 将这些账户资料整套出售给犯罪团伙牟利现象 。 ”多地公安民警告诉采访人员 。
近年来 ， 公安、银行等部门加强协作 ， 公安部设立“电信诈骗案件侦办平台” ， 对全国电信诈骗涉案账户实行快速接警止付；在公安部指导下 ， 全国建立省、市、县区三级反诈骗中心数百个 ， 公安、银行、通信部门进驻反诈骗中心 ， 初步形成上下联动、区域配合、内外互补的立体化打击防范新模式 。


推荐阅读


上一篇：猫姑娘 手机屏幕脏了怎么清洗比较干净？

下一篇：点点雨落山岚|在银行有以下存款的储户，将会被永久冻结，央行发布最新通知